skip to Main Content
محتوای اختصاصی کاربران ویژهورود به سایت

فراموشی رمز عبور

با شبکه های اجتماعی وارد شوید

عضو نیستید؟ عضو شوید

ثبت نام سایت

با شبکه های اجتماعی وارد شوید

عضو نیستید؟ وارد شوید

فراموشی رمز عبور

وارد شوید یا عضو شوید

جشنواره نوروزی آنر

پرونده‌ای درباره پولشویی در عصر دیجیتالی؛ وضعیت نامعلوم

مینا پاکدل تحریریه

۹ بهمن ۱۴۰۰

زمان مطالعه : ۲ دقیقه

شماره ۹۸

برخی از متخصصان حوزه مالی می‌گویند ردپای پولشویی در جای‌جای تاریخ دیده می‌شود، از رومی‌های باستان که مالیات نمی‌دادند و محصولات را در انبارها پنهان می‌کردند تا تاجران چینی که اموال خود را مخفی می‌ساختند. پولشویی در اقتصاد مدرن عمل یا فرایندی است که به واسطه انجام آن، پول و درآمد ناشی از فعالیت‌های غیرقانونی در ظاهر به دارایی‌هایی تبدیل می‌شوند که از راه‌های اقتصادی مشروع و قانونی کسب شده و به اصطلاح شسته یا تطهیر می‌شود. در نتیجه منشاء اولیه پول پنهان بر جای می‌ماند. این مفهوم با توسعه بیشتر خدمات مالی و گره خوردن آن به فناوری، گستره بیشتری را در عصر اینترنت در بر می‌گیرد؛ عصری که از طرفی روش‌های پرداخت آن تغییر کرده و مساله‌ای تحت عنوان پولشویی الکترونیکی به میان کشیده شده که در واقع پولشویی به‌ واسطه تراکنش‌هاست و بیشتر در حوزه فین‌تک‌ها و انواع پرداخت‌های جدید مثل کیف‌پول‌ها یا کارت‌های اعتباری رخ می‌دهد؛ و از طرف دیگر امکان پولشویی در دنیای رمزارزها را فراهم کرده است. برآوردها نشان می‌دهد سالانه حدود دو هزار میلیارد دلار پولشویی در جهان انجام می‌گیرد. به‌ جرات می‌توان گفت راه‌ و روش‌های پولشویی در عصر دیجیتالی تغییر کرده، ردیابی دشوارتر از پیش شده و دارک‌نت و روش‌های مختلف ناشناس بودن وضعیت را پیچیده‌تر کرده است. گیم‌های آنلاین NFT، جذب سرمایه مبتنی بر رمزارز در خیریه‌ها و غیره از فضاهایی‌اند که برای پولشویی مناسب به نظر می‌رسند. در این میان کشورهای مختلف سعی دارند با اتکا به قوانین و همکاری‌های بین‌المللی اقدامات ضدپولشویی خود را گسترش دهند. اما وضعیت ایران با قرار گرفتن در لیست سیاه اف‌ای‌تی‌اف در کنار کره شمالی فعلاً امیدبخش به نظر نمی‌رسد. در این پرونده مفهوم پولشویی در عصر دیجیتالی را بررسی کرده‌ایم و نگاهی به استارت‌آپ‌هایی انداخته‌ایم که در این حوزه فعالیت می‌کنند و سعی دارند راه‌حل‌هایی ارائه دهند. همچنین توضیح داده‌ایم که فناوری‌های...

شما وارد سایت نشده‌اید. برای خواندن ادامه مطلب و ۵ مطلب دیگر از ماهنامه پیوست به صورت رایگان باید عضو سایت شوید.

وارد شوید

عضو نیستید؟ عضو شوید

این مطلب در شماره ۹۸ پیوست منتشر شده است.

ماهنامه ۹۸ پیوست
دانلود نسخه PDF
https://pvst.ir/bsk
مینا پاکدلتحریریه

    کارشناسی ادبیات انگلیسی را که گرفتم دیگر مطمئن بودم کلمه‌ها را اگر در گفتار شفاهی کم می‌آورم، در نوشتار توی مشتم هستند و از لای انگشت‌هایم لیز نمی‌خورند. در آن سال‌ها ترجمه می‌کردم و ویرایش. در گیرودار پایان‌نامه ارشد فلسفه بودم که برای یکی از ویژه‌نامه‌های پیوست چند گزارش ترجمه کردم و قرار شد پاره‌وقت کار کنم. آن‌موقع‌ها دفتر پیوست خانه دوطبقه قدیمی‌ای بود که حیاطش درخت داشت، ایوانش بزرگ بود و آسمان معلوم. جای‌گیر شدم طبقه هم‌کف در اتاق میثم. در واقع او و مهرک بودند که به من چم‌وخم روزنامه‌نگاری را یاد دادند؛ اینکه چطور باید یادداشت و گزارش نوشت یا کنداکتور بست؛ چطور نباید ترسید و از قالب سفت‌وسخت آکادمیک بیرون آمد. حالا تقریبا ده سالی از آن روز اول می‌گذرد. در این سال‌ها با چند ماهنامه و فصل‌نامه دیگر و نشرهای مختلف همکاری کرده‌ام و همچنان و همیشه در پیوست مشغول بوده‌ام. اینجا محل کار من نیست؛ خانه من است و آدم‌هایش کسانی‌اند که تو را همان شکلی که هستی، می‌پذیرند، با همه ضعف‌ها و قوت‌ها، با همه روشنایی‌ها و تاریکی‌ها.

    تمام مقالات

    0 نظر

    ارسال دیدگاه

    نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

    *

    برای بوکمارک این نوشته
    Back To Top
    جستجو