دیانسیوسن دمتیس از جوانب مختلف پولشویی در دنیای امروز می‌گوید؛ جادویی در کار نیست

مجرمان چرا و چگونه منابع پول‌شان را پنهان می‌کنند؟ دکتر دیانسیوسن دمتیس، از استادها و سخنران‌های ارشد سیستم‌های مدیریت در دانشگاه هال، در این باره توضیح می‌دهد. حملات باج‌افزارها، دزدی از حساب‌های بانکی، تقلب‌های کارت‌های اعتباری، فروش داده‌های شخصی، اسپم انبوه و بلک‌میل با تهدید DDOS روش‌های مختلفی هستند که مجرمان از طریق‌شان به زندگی دیگران آسیب می‌زنند و آنها را مجبور به پرداخت می‌کنند. مشکل البته اینجاست که این پول‌ها را نمی‌توان وارد سیستم‌های روزمره بانکداری کرد و به‌ طور عادی از آنها بهره برد. در عوض، مجرمان باید این پول را شبیه پول نقد هر روزه و از طریق یک روایت ساختگی موجه جلوه دهند. آنها باید پیوند قابل رصد بین جرم و پول را از بین ببرند. این فرایند را پولشویی یا همان پنهان ‌کردن خاستگاه پول می‌نامند. با خواندن این متن این موضوع را درک می‌کنیم که پول کثیف چگونه تبدیل به پول تمیز می‌شود و چه فرایندهایی برای جلوگیری از این جرائم مالی وجود دارد. پولشویی چیست و چرا از منظر جرم‌شناسی اهمیت دارد؟ و چرا از چشم‌انداز جوامع پذیرفتنی نیست؟ پولشویی را معمولاً یک فرایند سه‌مرحله‌ای می‌دانند: جای‌گذاری یا تزریق (وقتی پول کثیف وارد چرخه مالی می‌شود)، لایه‌بندی (وقتی پیگیری پول پیچیده می‌شود) و ادغام مالی (وقتی پول دوباره در فعالیت‌های مجرمانه سرمایه‌گذاری یا وارد اقتصاد مشروع می‌شود). از منظر جرم‌شناسی، این امری ضروری است چه جرم منجر به ایجاد پول یا دارایی غیرقانونی می‌شود. شست‌وشوی این دارایی‌ها به مجرم امکان می‌دهد از مزایای سیستم مالی رسمی استفاده کند و با پولش هر کاری خواست انجام دهد. از منظر اجتماعی این پدیده را پذیرفتنی نمی‌دانند چراکه پولشویی منجر به مسیری می‌شود که جرم در آن موجه و سودرسان می‌شود و سرمایه‌گذاری دوباره در اقدامات مجرمانه منجر به جرائم محتمل بیشتر خواهد شد (قاچاق دارو و انسان، جرائم مربوط به مالیات و غیره). آیا می‌دانید...