PWC راه‌حل‌های رگ‌تک در برابر پولشویی تراکنش‌ها را بررسی می‌کند؛ کارتت را بپا

حجم تراکنش‌های مالی با توجه به افزایش استفاده از بانکداری موبایلی، نوآوری در زمینه پرداخت و فراگیر شدن پدیده رمزارزها افزایش یافته است و به طبع آن جرایم مالی نیز افزایش یافته است. پرایس واتر هاوس کوپرز (PWC) با انتشار گزارشی با عنوان «تهدید و رگولاتوری: چشم‌انداز ۲۰۲۱» اعلام کرده است که حجم کلاهبرداری از طریق کارت‌ها از سال ۲۰۱۷ تا ۲۰۱۹ با ۲۰ درصد افزایش به ۲۸.۶۵ میلیارد دلار و در عین حال میزان تراکنش‌های کارتی هم با رشد ۲۲ درصدی در همین دوره به رقم ۴۲۰ میلیارد دلار رسیده است. موسسات مالی برای مقابله با این مشکلات و انطباق با فضای پیچیده قانونی، به راه‌حلی به نام رگ‌تک (RegTech) رجوع کرده‌اند. این عبارت همانند تمام عبارت‌های «تِک‌دار» امروزی به پیوند تکنولوژی و قانون اشاره دارد. این صنعت از تکنولوژی‌های پیشرفته‌ای مثل یادگیری ماشینی، بلاک‌چین و پردازش زبان طبیعی (NLP) استفاده کرده و موسسات مالی هرچه بیشتر به آن وابسته شده‌اند. پرورش فضای مساعد قانون با توجه به نقش پررنگ رگ‌تک با محوریت تکنولوژی و هوش مصنوعی در آینده نزدیک، قانون‌گذاران سعی دارند محیطی مساعد برای استفاده از آن فراهم کنند و گرچه با سرعت کم، اما در حال ترویج و تشویق به توسعه رگ‌تک هستند. با پیدایش رگ‌تک و فراگیر شدن راه‌حل‌های فین‌تک، طرح‌های نظارتی مختلفی هم در سطح جهان پدیدار شده است. برای مثال اداره پول هنگ‌کنگ (HKMA) در سال ۲۰۱۶ سند‌باکس نظارتی فین‌تک را راه‌اندازی کرد. بانک‌ها و شرکت‌های تکنولوژی به واسطه این سند‌باکس می‌توانند طرح‌های خود را با تعداد محدود مشتری و بدون نیاز به تبعیت کامل از الزامات HKMA، آزمایش کنند. از سوی دیگر اداره خدمات مالی دوبی طرح شتاب‌دهنده هایو (Hive accelerator initiative) را در سال ۲۰۱۷ با هدف فراهم کردن سند‌باکسی برای نوآوری راه‌اندازی کرد و اداره عملکرد مالی (FCA) انگلستان و اداره نظارت بر بازار مالی (FINMA) سوئیس هم به همین ترتیب...