نیویورک تایمز:‌ صرافی‌های رمزارزی همچنان یکی از مقاصد اصلی تبهکاران هستند ۲۸ میلیارد دلار پول کثیف در بزرگترین پلتفرم‌های کریپتو

به گزارش پیوست، تحقیقات جدیدی از سوی کنسرسیوم بین‌المللی روزنامه‌نگاران تحقیقی (ICIJ)، نیویورک تایمز و ۳۶ سازمان خبری دیگر در سراسر جهان، نشان وجود میلیاردها دلار پول کثیف در بزرگترین پلتفرم‌های رمزارزی دارد. براساس این پژوهش تنها در دو سال گذشته، دست‌کم ۲۸ میلیارد دلار پول مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی به صرافی‌های ارز دیجیتال سرازیر شده است.

گزارش نیویورک تایمز از این تحقیقات می‌گوید این پول‌ها حاصل فعالیت‌ هکرها، دزدها، باج‌گیرها، مجرمان سایبری کره شمالی و کلاهبردارانی است که شبکه‌هایشان از مینه‌سوتا تا میانمار را در بر می‌گیرد.

نقش کلیدی بایننس

طبق این گزارش مقصد اصلی «پول‌های کثیف» همچنان صرافی بایننس است. این شرکت که در گذشته به دلیل اتهاماتی از جمله کمک به پول‌شویی در ایالات متحده محکوم شد و بنیان‌گذارش چانگ پنگ ژائو معروف به CZ نیز در نتیجه همین اتهامات چهار ماه به زندان رفت، حالا پس از عفو مدیرعامل سابقش در تلاش برای بازگشت به بازار آمریکا است اما پژوهش جدید می‌گوید این صرافی همچنان مقصد اصلی پول‌های کثیف است.

این شرکت که همچنان بزرگترین پلتفرم رمزارزی جهان است در ماه مه، یک معامله تجاری ۲ میلیارد دلاری را با شرکت کریپتوی ترامپ به امضا رساند. در کنار صرافی بایننس اما دست‌کم هشت صرافی برجسته دیگر از جمله OKX نیز در این جریان مالی آلوده ایفای نقش کرده‌اند.

این یافته‌ها نشان از یک تناقض عمیق میان واقعیت و تعهد شرکت‌های رمزارزی دارد. صرافی بایننس که در سال ۲۰۲۳ به دلیل نقض قوانین پولشویی، ضمن اعتراف به جرم خود، مجبور به پرداخت جریمه ۴.۳ میلیارد دلاری به دولت آمریکا شد، مدعی شده بود که صنعت کریپتو اکنون جای مطلوبی برای تبهکاران و پول کثیف نیست.

اما با وجود این ادعا تحلیل‌های اخیر روزنامه‌نگاران نشان می‌دهد که پس حتی پس از پرداخت این جریمه نیز بایننس همچنان بیش از ۴۰۰ میلیون دلار سپرده از گروه هویونه (Huione Group) کامبوج دریافت کرده است؛ شرکتی که وزارت خزانه‌داری آمریکا آن را به دلیل فعالیت‌های مجرمانه زیرذره‌بین خود دارد. علاوه بر این ۹۰۰ میلیون دلار نیز در سال جاری از پلتفرمی به این صرافی سرازیر شده که هکرهای کره شمالی برای پولشویی از آن استفاده می‌کنند.

درهم‌تنیدگی سیاست و کریپتو

نیویورک تایمز می‌گوید در حالی جریان پول‌های کثیف به پلتفرم‌های رمزارزی بزرگ ادامه دارد که دولت ترامپ رویکرد سیاسی متفاوتی را نسبت به صنعت کریپتو در پیش گرفته است.

او و پسرانش، استارت‌آپ رمزارزی World Liberty Financial را تاسیس کرده‌اند و به تازگی ترامپ چانگ پنگ ژائو (بنیان‌گذار بایننس) را حتی با وجود اینکه ۴ ماه به دلیل اعتراف به جرایمش در آمریکا به زندان رفته بود، عفو کرد و در برنامه ۶۰ دقیقه CBS مدعی شد که او را نمی‌شناسد.

ترامپ همچنین در دور جدید ریاست‌جمهوری خود، دست مجریان قانون را برای پیگرد جرایم رمزارزی بسته و تیم‌های تخصصی اجرای قانون را که به این حوزه اختصاص داشتند منحل کرده است.

جولیا هاردی، یکی از بنیان‌گذاران شرکت تحقیقات رمزارزی zeroShadow، در این رابهط می‌گوید: «مجریان قانون نمی‌توانند با حجم سرسام‌آور فعالیت‌های غیرقانونی در این فضا کنار بیایند. این وضعیت نمی‌تواند ادامه یابد.»

«سلاخی خوک» و پولی که سر از صرافی‌ها در می‌آورد

یکی از بزرگترین آفت‌های این صنعت، الگوی کلاهبرداری «سلاخی خوک» یا «Pig Butchering» است. در این روش کلاهبرداران با اعتمادسازی و ایجاد روابط عاشقانه، قربانیان را تشویق به سرمایه‌گذاری در طرح‌های تقلبی می‌کنند. طبق گزارش اف‌بی‌آی، کلاهبرداری‌های مربوط به سرمایه‌گذاری در حوزه کریپتو در سال گذشته، ۵.۸ میلیارد دلار هزینه به قربانیان ضرر زده است.

اما کلاهبرداران تنها ذی‌نفعان این روش نیستند و صرافی‌ها نقش «نقدکننده» را ایفا می‌کنند و کلاهبرداران به راحتی رمزارز آلوده خود را به پول نقد (دلار یا یورو) تبدیل می‌کنند.

نیویورک تایمز می‌گوید تنها در یک نمونه، یک پدر اهل مینه‌سوتا ۱.۵ میلیون دلار سرمایه خود را به چنین کلاهبرداری باخته و بیش از ۵۰۰ هزار دلار این مبلغ به صرافی‌های بزرگی چون بایننس سرازیر شده است.

تحقیقات نشان داده که بایننس برای دو حسابی که به این کلاهبرداری مرتبط بودند، داده‌های شخصی سرقتی را ثبت کرده که به نظر می‌رسد اطلاعات آنها مربوط به افرادی باشد که در چین و میانمار برای ایجاد حساب و کمک به تهبکاران در پول‌شویی از آنها پول دریافت می‌کنند.

صرافی OKX نیز با وجود پرداخت جریمه ۵۰۴ میلیون دلاری در ماه فوریه، بیش از ۲۲۰ میلیون دلار سپرده از گروه تبهکار «هویونه» دریافت کرده است و تا اکتبر گذشته، شش ماه پس از کلاهبرداری از یک شهروند کانادایی، حساب‌های مشکوک مرتبط با او را مسدود نکرده بود.

پول‌شویی نوین: دفاتری برای «تبدیل کریپتو به پول نقد»

یکی از پدیده‌های جدید پول‌شویی در جهان نیز دفاتر تبدیل «کریپتو به پول نقد» هستند که در شرق آسیا و اروپای شرقی (گاه به شکل فروشگاه‌های پنهان در کی‌یف و گاه دفاتر لوکسی در دبی) فعالیت دارند.

این مراکز در واقع خدماتی با پتانسیل پول‌شویی رمزارزی ارائه می‌دهند و به افراد می‌توانند مقادیر زیادی رمزارز را بدون ارائه هیچ‌گونه اطلاعات شخصی، به پول نقد فیات تبدیل کنند. سال گذشته، صرافی‌های بایننس، OKX و بای‌بیت مجموعا ۵۳۱ میلیون دلار از این دفاتر دریافت کرده‌اند.

گرچه همه کاربران این دفاتر تبهکار نیستند و تمامی پول‌ها ماهیت کثیف ندارند، اما ناشناسی در معاملات، آن را به کانالی ایده‌آل برای پولشویی تبدیل می‌کند. جان گریفین، کارشناس کریپتو دانشگاه تگزاس، در همین رابطه می‌گوید: «اگر مجرمان را از پلتفرم بیرون کنند، منبع درآمد بزرگی را از دست می‌دهند. آنها انگیزه دارند که اجازه دهند این فعالیت ادامه یابد.»

دفاع صرافی‌ها و تاکید بر امنیت و پیروی از قانون

صرافی‌ها اما در مواجهه با این اتهامات و اشاره به جریان پول‌های کثیف بر تلاش‌های خود در زمینه مبارزه با جرایم تاکید می‌کنند.

سخنگوی بایننس، هلویزا کاناسا، در همین باره تاکید کرد که «امنیت و پیروی از قانون، ستون‌های اصلی» فعالیت این شرکت هستند و بایننس به بیش از ۲۴۰ هزار درخواست حوزه قانونی پاسخ داده است. به گفته او معیار درست پیروی یک صرافی از قانون، سنجش توانایی آن برای شناسایی و واکنش مناسب به سپرده‌های مشکوک است و در این زمینه، بایننس «رهبر صنعتی» است.

لیندا لیسول، مدیر ارشد حقوقی OKX، نیز در دفاع از عملکرد صرافی به همکاری شرکتش با مجریان قانون و سرمایه‌گذاری سنگین در ابزارهای نظارت بر تراکنش‌ها و کشف کلاهبرداری اشاره دارد.

با این همه به گفته کارشناسان، وقتی پول کثیف وارد صرافی می‌شود، ردیابی آن دشوار است و حتی اگر پول توقیف نشود، صرافی با دریافت کارمزد تراکنش‌ها (معمولا درصد کمی از مبلغ) از این فعالیت‌ها سود می‌برد. این مسئله، انگیزه‌ای پنهان برای تداوم این جریان‌های مالی آلوده ایجاد می‌کند و در عین حال چشم‌انداز قانونی نیز متفاوت از گذشته است و حالا دولت ایالات متحده از یک تنظیم‌گر سخت‌گیر در جهان کریپتو به حامی دست و دل باز آن تبدیل شده است.