نگاهی به ماهیت و تاریخچه گروه ویژه اقدام مالی؛ شریان‌های پنهان جرم

پولشویی فرآیندی است که در آن بودجه‌ای که غیرقانونی به دست آمده است از طریق پنهان کردن منشاء آن مشروع جلوه داده می‌شود. این فرایند سه مرحله دارد: جایگذاری (Placement)، لایه‌گذاری (Layering) و یکپارچه‌سازی یا ادغام (Integration). در مرحله جایگذاری، بودجه غیرقانونی وارد سیستم مالی می‌شود. در مرحله لایه‌گذاری، تراکنش‌های مختلف انجام می‌گیرد تا منبع بودجه مبهم شود. سرانجام، در مرحله یکپارچه‌سازی، بودجه شسته‌شده دوباره در قالب سرمایه ظاهراً مشروع به اقتصاد برمی‌گردد. پولشویی نه‌تنها مجرمان را قادر می‌سازد تا از سود فعالیت‌های غیرقانونی‌شان بهره‌مند شوند بلکه یکپارچگی سیستم‌های مالی را نیز زیر سوال می‌برد. پولشویی با مشروع جلوه دادن بودجه غیرقانونی به مجرمان اجازه می‌دهد پول غیرقانونی‌شان را وارد اقتصاد مشروع کنند و احتمالاً بودجه فعالیت‌های مجرمانه بعدی را فراهم سازند. تاثیر پولشویی بر اقتصاد جهانی پولشویی تاثیر زیادی بر اقتصاد جهانی می‌گذارد. رقابت‌پذیری بازار را معیوب، رشد اقتصادی را متوقف و اعتماد عمومی به موسسات مالی را سلب می‌کند. پولشویی می‌تواند منجر به افزایش فساد، کاهش درآمدهای مالیاتی و تسهیل تامین مالی تروریسم و جرم سازمان‌یافته شود. علاوه ‌بر این، ورود بودجه غیرقانونی به سیستم مالی می‌تواند اقتصاد را بی‌ثبات کند، در کسب‌وکارهای مشروع اختلاف به وجود آورد و به ثبات مالی کشورها آسیب بزند. ارتباطات متقابل بین شبکه‌های مالی جهانی باعث می‌شوند فعالیت‌های پولشویی در یک حوزه قضایی آثار موجی روی سایر حوزه‌های قضایی بگذارند. نیاز به همکاری بین‌المللی با نظر به ماهیت فراملی پولشویی، همکاری بین‌المللی امری حیاتی برای مبارزه موثر با این مساله جهانی است. شرکت‌ها به‌تنهایی نمی‌توانند کار موثری درباره پولشویی انجام دهند زیرا این فعالیت ماهیت برون‌مرزی دارد و همچنین بودجه غیرقانونی را به‌راحتی می‌توان در جهان تبادل کرد. گروه ویژه اقدام مالی (FATF) برای تقویت این نوع همکاری بین‌المللی تاسیس شد. این گروه یک هیات میان‌دولتی دارد که استانداردهای جهانی را تعیین می‌کند و پیاده‌سازی تدابیر حقوقی، رگولاتوری و عملیاتی را برای...