پولشویی در عصر دیجیتالی شکل دیگری پیدا کرده است؛ از بازی‌های آنلاین تا اقتصاد گیگ

مردم با پیشرفت سریع در فناوری‌های موبایل و دسترس‌پذیری به اینترنت، قادرند با موسسات مالی به صورت ۲۴ ساعته و در هفت روز هفته تعامل داشته باشند. این امر موجب شده است تقاضا برای پرداخت و انتقال بلادرنگ افزایش بیابد؛ اتفاقی که به معنی فرصتی بیشتر برای حملات سایبری و پولشویی است. شرکت خدماتی مبارزه با پولشویی اسمارت‌سرچ روش‌های جدیدی را معرفی کرده است که پولشویی از طریق آنها بر عصر دیجیتالی اثر می‌گذارد. ۱. رمزارز از رمزارزهایی مثل بیت‌کوین می‌توان در کارهای قانونی و همین‌طور پولشویی استفاده کرد. همین روش در پشت‌پرده پولشویی را می‌توان برای ارزهای دیجیتالی نیز به‌ کار گرفت (تزریق یا جای‌گذاری، لایه‌بندی و ادغام). هرچند اصل بیت‌کوین بر مبنای فناوری بلاک‌چین است و رصد پول‌ها و تراکنش‌ها امکان‌پذیر، اما روش‌های مختلفی هم برای ناشناس ماندن بیت‌کوین وجود دارد. اکثر بازارهای رمزارز پرقدرت را رگولاتوری‌های مبارزه با پولشویی تنظیم می‌کنند، اما در برخی خبری از حضور رگولاتوری نیست و بنابراین در بهره‌برداری از طریق پولشویی مستعد هستند. دیگر رمزارزها مثل مونرو با در نظر داشتن مسائل حریم خصوصی ایجاد می‌شوند و بنابراین کاملاً غیرقابل رصد هستند. ۲. رسانه‌های اجتماعی با توجه به اینکه سه میلیارد نفر اکنون از رسانه‌های اجتماعی استفاده می‌کنند، جای شگفتی نیست که طرح‌های پولشویی در این پلتفرم‌ها نیز کار کنند. افرادی که پولشویی می‌کنند قادرند طرح‌های کسب پول (مثل طرح هرمی) را در رسانه‌های اجتماعی پیاده کنند و حساب‌ افرادی را که دارایی‌های لاکچری و خودروهای خود را نمایش می‌دهند هدف بگیرند. این افراد از فردی که استخدامش کرده‌اند استفاده کرده و پول را از کانال آن فرد منتقل می‌کنند. تبلیغاتی را که وعده «درآمدهای بدون ‌ریسک» می‌دهند باید از نزدیک نظارت و فوراً گزارش کرد. ۳. بازی‌های آنلاین بسیاری از بازی‌های آنلاین ارزهای مجازی دارند و اگرچه خیلی‌ها بی‌ضرر به‌ نظر می‌رسند، امکان معامله و تبدیل آنها به پول واقعی توسط...