FATF نقش فناوری‌های نو در زمینه پولشویی را تبیین می‌کند؛ راهی به سوی نجات

روش‌ها،راهکارها و فناوری‌های جدید و نوآورانه‌ای برای پیاده‌سازی موثر مقررات ضد پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم (سی‌اف‌تی) به ‌طور مستمر توسعه پیدا می‌کنند. استانداردهای بین‌المللی می‌گویند رعایت مقررات در این دو زمینه به‌ طور کلی به مدیریت ریسک مربوط می‌شود. گروه ویژه اقدام مالی (اف‌ای‌تی‌اف) می‌گوید موسسات باید برنامه رعایت مقررات را به‌ صورت ریسک‌محور راه‌اندازی کنند. تعیین سطح ریسک بر اساس معیارهای مقرراتی یک کار پیچیده است و حجم عظیمی از کاغذبازی را موجب می‌شود. منابع انسانی کافی برای انجام این عملیات طولانی وجود ندارد. باید از یک رویکرد مبتنی بر ریسک و فناوری‌های نوپدیدی استفاده کرد که مدیریت ریسک را برای موسسات مالی تسهیل می‌کنند. گروه ویژه اقدامی مالی اخیراً گزارشی را با تمرکز بر فرصت‌ها و چالش‌های فناوری‌های جدید ضدپولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم منتشر کرده است. این گزارش تاکید می‌کند که فناوری‌های جدید می‌توانند بهره‌وری را از نظر هزینه افزایش دهند و به ارتقای سرعت و کارآمدی هم کمک کنند. در عین حال، فناوری‌های جدید می‌توانند به موسسات مالی در پیاده‌سازی بهتر استانداردهای گروه ویژه اقدام مالی کمک کنند و در نتیجه نرخ شمول مالی آنها را ارتقا دهند. مزیت اصلی پیشرفت فناوری در این زمینه، تسهیل فرایندهایی مانند جمع‌آوری و تحلیل داده، نظارت بهتر و شناسایی ریسک‌های مربوط به پولشویی و تامین مالی تروریسم در یک بازه زمانی نسبتاً کوتاه است. سرعت، دقت و کارآمدی نظارت بر تراکنش‌ها، شناسایی و به‌اشتراک‌گذاری داده بین موسسات توسط فناوری‌ها افزایش می‌یابد و این مساله کارزار مبارزه با جرائم مالی را تقویت می‌کند. از طرف دیگر، گروه ویژه اقدام مالی چالش‌هایی را برجسته می‌کند که با پیشرفت‌های ملازم فناوری‌های جدید تداعی می‌شوند. می‌توان این‌طور برداشت کرد که چالش‌های اصلی ارتباطی نزدیک با محدودیت‌های عملیاتی و مقرراتی دارند. دیدگاه‌های سنتی در محیط‌ها و چارچوب‌های تنظیم مقررات و همچنین شرط رعایت مقررات ضدپولشویی و مبارزه با تامین...