چرا رمزارز در جهان مبارزه با پولشویی اهمیت دارد؟ سهم ناچیز مقررات

از زمان راه‌اندازی بیت‌کوین در ۲۰۰۹، رمزارز هدایت‌کننده بسیاری از بازارها بوده است و پیشرفت‌هایی را در زیرساخت‌های مالی و تفکر نوآورانه در مواجهه با نیازهای اقتصاد جهانی رقم زده است. لیکن، بسیاری از سهامداران از جمله رگولاتورها، متخصصان حقوقی و مجریان قانون هنوز به تاثیرات رمزارز بر مبارزه با پولشویی پی نبرده‌اند. این مساله باید تغییر کند، زیرا رمزارزها بیش از پیش مورد استفاده قرار می‌گیرند. در حالی که پژوهش‌ها نشان می‌دهد اکثر تراکنش‌های رمزارز برای اهداف قانونی انجام می‌گیرند، جایگاه رمزارزها در سیستم سنتی مالی جذابیت زیادی برای بازیگران بد و مجرمان سایبری دارد. به همین ترتیب، سازمان‌های مبارزه با پولشویی جهان باید این دارایی در حال ظهور و خطرات ناشی از آن را بهتر درک کنند و به راه‌های مبارزه با این خطرات بیشتر بیندیشند. قبل از همه بگوییم رمزارز چیست؟ رمزارزها دارایی‌های دیجیتالی‌ای هستند که واسطی برای نقل‌وانتقالات یا ذخیره ارزش محسوب می‌شوند. هر رکورد تراکنش رمزارز و تراز کاربری در یک بلاک‌چین ذخیره می‌شود و این موضوع یک دفتر کل نامتمرکز و پایدار را برای کاربران فراهم کرد و عدم تغییر و ثبات پایگاه داده را وعده می‌دهد. کاربران رمزارز پول‌ها را ذخیره می‌کنند و تراکنش‌هایشان را از طریق کیف رمزارز انجام می‌دهند که این امر می‌تواند در بسترهای نرم‌افزاری و سخت‌افزاری رخ دهد. کیف‌های پول دو نوع کلید رمزی دارند که طولانی بوده و ترکیبی یکتا از اعداد و حروف هستند که شبیه رمزهای عبور برای تراکنش‌ها ضرورت دارند. کلیدهای عمومی که به آنها آدرس‌های رمزارز نیز گفته می‌شوند از نوع دیجیتالی و دارای «امضاهایی» هستند که نیت یک فرد برای ارسال یا دریافت رمزارز روی بلاک‌چین را مشخص می‌کنند. هر کاربر می‌تواند رمزارز را در صورتی که کلید عمومی فرد دیگری را بداند برایش ارسال کند. از طرف دیگر، کلید خصوصی امضای ضروری دیگری برای آغاز یک تراکنش از طریق کیف پول یک...