چرا سیاست‌های ضد پولشویی شکست می‌خورند؛ همه بد عمل می کنند

روش‌های کنونی در مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم پرهزینه، ناکارآمد و زیادی مقرراتی‌اند. اما امید هنوز وجود دارد: ابزارهای جدید در راه‌اند. مبارزه با پولشویی باید کارآمد باشد. تروریست‌ها، قاچاقچیان تسلیحات غیرقانونی، قاچاقچیان انسان، کارتل‌های مواد مخدر، سیاستمداران فاسد، رژیم‌های دزدسالار و همه انواع مجرمان پول کثیف‌شان را از طریق سیستم مالی جهانی می‌شویند و جوامع‌مان را در معرض تهدید قرار می‌دهند. برآورد دقیق دشوار است اما دفتر مواد مخدر و جرم سازمان ملل حدس می‌زند بین دو و پنج درصد تولید ناخالص داخلی جهان (که در سال ۲۰۲۳ به ۱۰۵ هزار میلیارد دلار رسید) هر سال به‌اصطلاح شسته می‌شود. دولت‌ها و سازمان‌های فراملی در نقاط مختلف جهان سخت کوشیده‌اند برای رسیدگی به این مشکل مقرراتی وضع کنند. افزون بر نهادهای مالی، چارچوب‌های پیچیده و بسیار پیشرفته برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در طول سه دهه اخیر توسعه پیدا کرده‌اند. پیشرفت در اروپا چشمگیر بوده است زیرا ۶ قانون بلندپروازانه به اجرا درآمده‌ و این برداشت را به وجود آورده‌اند که اوضاع تا حدود زیادی تحت کنترل است. اما آیا این ترکیب قوانین، مقررات، سیاست‌ها، ابزار و نهادهای خیرخواهانه می‌تواند انتظارها را برآورده کند؟ شگفت‌آور است که وقتی مساله ارزیابی کارآمدی تلاش‌های جاری برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم پیش می‌آید، مطالعات شواهدمحور بسیار کمی در این زمینه وجود دارد. این سوال به ذهن می‌رسد که آیا این موضوع تحقیقاتی عمداً سانسور می‌شود چون از نظر سیاسی مناقشه‌انگیز است. دلیل دیگرش شاید این باشد که از نظر تحلیل هزینه و فایده، سیستم‌های موجود برای مبارزه با پولشویی عملکرد خوبی ندارند.   [caption id="attachment_235320" align="aligncenter" width="740"] لوئیس: ما همگی به‌ عنوان متخصصان مبارزه با پولشویی باید بیشتر ریسک کنیم.[/caption] هزینه‌های وانفسا شناسایی همه هزینه‌های ناشی از مبارزه با جرم مالی کاری پیچیده است. هزینه‌ها ممکن است مستقیم یا غیرمستقیم، ملموس یا ناملموس، ثابت یا...