جامانده از قافله رمزارزها

آیا توصیه ۱۶ FATF در عصر رمزارزها از جریان عقب مانده است؟ رمزارزها در حال تغییر شکل امور مالی هستند، با وجود این، قانون سفر (Travel Rule) FATF برای همپایی با روند تغییر به مشکل خورده است- آیا تنظیم‌گران جهانی می‌توانند شکاف موجود در حیطه تراکنش‌های غیرقانونی را محو کنند؟ با تحول دنیای مالی، به‌ویژه ظهور دارایی‌های کریپتویی، یک سوال کلیدی مطرح می‌شود: آیا FATF در R.16 از جریان عقب مانده است؟ توصیه ۱۶: مرور سریع توصیه ۱۶، که اغلب به عنوان «قانون سفر» یا «Travel Rule» شناخته می‌شود، از موسسات مالی می‌خواهد اطلاعات مشخصی درباره فرستنده و گیرنده تراکنش‌های بانکی، از جمله تراکنش‌های دارایی‌های مجازی، را جمع‌آوری، نگهداری و منتقل کنند. این داده‌ها باید در طول چرخه حیات تراکنش همراه آن «سفر» کنند تا مقامات بتوانند فعالیت‌های مشکوک را به طور کارآمد ردیابی و بررسی کنند. با اینکه این الزام تا به امروز سنگ‌بنای تلاش‌های AML و CTF بوده است، اجرای آن بر بخش بانکی متمرکز بوده که در چارچوب‌های نظارتی دقیق و تعریف‌شده‌ای فعالیت می‌کند. اما ظهور امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPها) و تراکنش‌های بدون مرز رمزارزی، چالش‌های بزرگی برای چارچوب FATF ایجاد و اجرا و پیروی از آن پیچیده‌تر شده است. دارایی‌های رمزی و شکاف در قابلیت ردیابی انفجار در بازار دارایی‌های کریپتویی باعث عمیق شدن شکاف‌های موجود در فرمول‌بندی و اجرای اولیه R.16 شده است. تراکنش‌های رمزارزی برخلاف بانکداری سنتی اغلب شامل آدرس‌های مستعار، پلتفرم‌های غیرمتمرکز و کیف ‌پول‌های بدون متولی هستند که اجرای قانون سفر را بسیار دشوارتر می‌کند. در حالی که موسسات مالی سنتی چندین دهه برای ایجاد سامانه‌هایی به منظور پیروی از این توصیه زمان داشته‌اند، سرعت نوآوری در بخش رمزارزها باعث شده تنظیم‌گران برای همگام شدن با آن به مشکل بخورند. در سال ۲۰۱۹، FATF دامنه R.16 را گسترش داد تا تراکنش‌های رمزدارایی را نیز شامل شود. با...