ارزیابی تاثیر لیست خاکستری گروه ویژه اقدام مالی؛‌ اعتبار بربادرفته

لیست‌های سیاه و خاکستری گروه ویژه اقدام مالی (FATF) تا چه حد بر صنعت بانکداری بین‌المللی تاثیر می‌گذارند؟ گروه ویژه اقدام مالی اصرار می‌کند قرار گرفتن در این لیست به معنی اقدام تنبیهی نیست اما این واقعیت که لیست مذکور با عنوان «خاکستری» شناخته می‌شود به این معنی است که بهتر است از اعضای این لیست پرهیز شود. مفهوم «برو به اتاقت، در را ببند و به کارهای بدت فکر کن» تا چه سنی می‌تواند بر فرد تاثیر بگذارد؟ جونا اندرسون، یکی از شرکای شرکت حقوقی وایت‌ اند کیس، می‌گوید: «بخش بزرگی از قدرت لیست خاکستری گروه ویژه اقدام مالی به خاطر تاثیری است که بر شهرت بین‌المللی یک کشور می‌گذارد. به‌ویژه اگر اقتصاد توسعه‌یافته‌ای داشته باشید، تلاش می‌کنید مانع از ضربه خوردن شهرت‌تان شوید و بنابراین احتمالاً منابع چشمگیری را به خارج شدن هرچه زودتر از این لیست اختصاص می‌دهید.» ریاست گروه ویژه اقدام مالی هر دو سال یک‌بار بین دولت‌های عضو می‌چرخد و نشست‌هایش سه‌بار در هرسال برگزار می‌شود. دولت‌هایی که در لیست خاکستری قرار دارند این جلسات را از نزدیک دنبال می‌کنند تا ببینند آیا تبرئه شده‌اند. سایر کشورها نیز با نگرانی منتظرند تا ببینند آیا قرار است «به اتاق‌شان بروند و به کارهای بدشان فکر کنند». احتمال خروج از «لیست سیاه» گروه ویژه اقدام مالی کم است. این لیست شامل کشورهای پرخطری می‌شود که دعوت به اقدام می‌شوند. در لیست سیاه گروه ویژه اقدام مالی صرفاً سه کشور ایران، کره شمالی و میانمار قرار دارند. مناقشات زیادی درباره وزن این لیست‌ها در سطح اقتصاد کلان و به‌ویژه برای بانک‌ها در جریان است زیرا اداره‌های رعایت مقررات وام‌دهنده‌ها به‌طور روزافزون هوشمندتر می‌شوند. همچنین عادلانه بودن کلی فرایند ارزیابی گروه ویژه اقدام مالی نیز زیر سوال رفته است.   [caption id="attachment_235243" align="aligncenter" width="483"] شوارتز:بانک ها تجربه بیشتری در ارتباط با بانک‌های خارجی به دست آورده اند ومی توانند...