هوشمندسازی سرمایه‌گذاری می‌تواند مسیر ورود افراد کم‌مهارت به بازارهای مالی را تسهیل کند

سبدگردانی و سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به‌ شکل و شیوه سنتی تنها دربردارنده افرادی است که حجم بالایی از سرمایه را در اختیار دارند. در این شرایط، سرمایه‌گذارانی با سرمایه اندک و دانش ناکافی نمی‌توانند به بازار سرمایه راه پیدا کنند. طبق گفته علی کلانتری، مدیر محصول اسمارت اینوست آگاه، آنچه باعث شده دسترسی به یک سرویس گران‌قیمت مانند سبدگردانی، برای تمامی افراد و با هزینه بسیار پایین‌تر میسر شود، بهره‌گیری از قدرت فناوری‌های نوین برای خودکارسازی فرآیندهاست.

علی کلانتری، مدیر محصول اسمارت اینوست آگاه درباره محصول سرمایه‌گذاری هوشمند این مجموعه گفت: ما در طراحی و توسعه اسمارت‌اینوست تلاش کردیم به کمک فناوری‌های جدید، سرویسی ارائه کنیم که افراد حتی با سرمایه محدود در حد سه میلیون تومان و هر سطحی از دانش مالی، با حداقل هزینه سبدگردانی بتوانند از مزیت سهولت و بهینگی مدیریت دارایی توسط متخصصان مالی بهره‌مند شوند.

او در ادامه افزود: در سبدگردانی سنتی، نیاز است که مدیران سرمایه‌گذاری، داده‌ها و اخبار بازار را رصد و تحلیل کرده و در نهایت با استفاده از تخصص و تجربه‌ای که در زمینه مدیریت سرمایه دارند، به مدیریت سبد بپردازند؛ ولی در سرمایه گذاری هوشمند، این تحلیل و بررسی‌ها و در نهایت پیشنهاد سرمایه‌گذاری متناسب با هر سطح ریسک توسط مدل‌های پیشرفته کوانت انجام می‌گیرد.

طبق گفته کلانتری، مکانیزم عملکردی این سرویس بدین گونه است که با شناخت تیپ شخصیت مالی افراد، تعیین میزان ریسک‌پذیری و چشم‌انداز زمانی که برای کسب سود از آن سرمایه مدنظر دارند، بهینه‌ترین سبد سرمایه‌گذاری را برای آنها تعریف و خرید و فروش می‌کند. نکته مهم درباره این سرویس آن است که وضعیت بازارها، به صورت مداوم طی بازه‌های زمانی مشخص، پایش و هر زمانی که نیاز به اصلاح در معامله‌ای باشد، به صورت خودکار توسط سیستم انجام می‌شود.

کاربر ابتدا به مجموعه سوالاتی پاسخ می‌دهد و در ادامه براساس آن پاسخ‌ها و طی تطبیق با یک مدل معتبر سنجش ریسک‌پذیری، سیستم، سطح ریسک‌پذیری او را مشخص می‌کند. نتیجه تست، بازتاب پذیرش ذاتی ریسک توسط آن فرد است. در واقع اینکه شخصیت مالی او تا چه میزان تحمل پذیرش ریسک را دارد. در نتیجه توصیه آن است که مبنای سرمایه‌گذاری، همان نتیجه‌ای باشد که توسط سامانه مشخص می‌شود. در ادامه و طبق میزان ریسک‌پذیری یا ریسک‌گریزی فرد و اینکه اکنون وضعیت بازارهای مختلف به چه صورت است، سبدی از کلاس‌های دارایی مختلف به او پیشنهاد می‌شود که در آن مشخص شده چه میزان دارایی باید به کدام صندوق سرمایه‌گذاری اختصاص پیدا کند. چه سهمی در صندوق‌های درآمد ثابت، چه سهمی در صندوق طلا و چه سهمی در صندوق‌های سهامی داشته باشد.

کلانتری همچنین گفت: کنترل هیجانات و احساسات متناقض برای انجام خرید و فروش در نقاط مناسب، اساسا مهارتی است که ممکن است هرکسی از آن بهره‌مند نباشد؛ در نتیجه اسمارت‌اینوست این قابلیت را داراست که متناسب با به‌روزرسانی‌ای که از وضعیت بازارها در دوره‌های زمانی مشخص انجام می‌دهد، اصلاحات لازم را به صورت خودکار در چینش پورتفوی سرمایه‌گذاری فرد اعمال کند و معاملات لازم را انجام دهد.

سعید بهجت، مدیر راهکار محصولات ویترین گروه آگاه اشاره کرد که طبق برآوردهای انجام شده در چندسال اخیر تسهیل فرآیند‌های خرید و فروش یکی از خواسته‌های کلیدی سرمایه‌گذاران است.

او همچنین گفت: بر اساس بررسی‌های اولیه برای توسعه محصول، انتظار می‌رفت که بیش از همه، سرمایه‌گذارانی که دانش اندکی در زمینه سرمایه‌گذاری و شناخت بازارها دارند، مخاطب اصلی این سرویس باشند؛ با این همه پس از توسعه و آزمایش اسمارت‌اینوست مشخص شد که اتفاقا سرمایه‌گذارانی که از سطح مطلوبی دانش مالی برخوردارند، بیش از گروه اول خواهان استفاده از این سرویس هستند.

بهجت همچنین گفت: این سرویس جدید اکنون در قالب بخشی از پلتفرم «آگاه من» قابل دسترسی است و افراد می‌توانند با عضویت در این وب‌سایت و واریز وجه موردنظر خود، سرمایه‌گذاری هوشمند در پلتفرم اسمارت‌اینوست را آغاز کنند.

بهره‌گیری از فناوری‌های هوشمند برای مدیریت دارایی، مدتی است که در فضای جهانی صنعت مالی کلید خورده؛ به طوری که اکنون روبوادوایزرها (Robo Advisor) به یکی از محصولات پذیرفته شده در این صنعت تبدیل شده‌‌اند. درواقع این سرویس‌های جدید، فرصتی فراهم کرده‌‌اند تا افرادی که توانمندی مهارتی و یا زمان کافی برای مدیریت فرآیند سرمایه‌گذاری خود را ندارند، بتوانند با دشواری کمتری در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کنند.