راهنمای کامل انواع وام‌های بانکی با پرداخت سریع در ۲۴ بانک

با توجه به نوع وام طبیعتا مدت و شرایط بازپرداخت، نرخ سود، تضامین مانند چک و ضامن در هر یک از آنها متفاوت است. اگر به دنبال دریافت وام‌های بانکی خرد هستید این گزارش به شما کمک می‌کند تا شرایط و وام‌های هر یک از بانک‌ها را مشاهده کنید.

جزئیات وام‌های پرداختی توسط بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری مختلف در این گزارش منتشر شده است. عمده وام‌هایی که برای این راهنما انتخاب شده‌اند به اشخاص حقیقی ارائه می‌شود. 

در این گزارش علاوه بر مبلغ بانک می‌توانید نرخ سود و نوع ضامن را هم مشاهده کنید.

وام‌های بانکی خرد در بانک ملی

به گزارش پیوست، بانک ملی با ارائه شش وام مختلف تا سقف پنج میلیارد تومان تسهیلات ارائه می‌دهد که البته هر کدام از آن‌ها نیاز به احراز شرایط مختلفی دارد. وام خوداشتغالی بانک ملی، نرخ سود ۴ درصد دارد و با ضامن رسمی می‌توانید تا ۱۰۰ میلیون تومان وام بگیرید.

انواع وام‌های بانک سپه

بانک سپه، مجموعه‌ای از تسهیلاتی که پیشتر در بانک‌های انصار، قوامین، حکمت ایرانیان، مهر اقتصاد و موسسه اعتباری کوثر ارائه می‌شد را عرضه می‌کند. سقف وام بدون ضامن بانک سپه ۱۰۰ میلیون تومان است که برای دریافت آن لازم است در این بانک حساب داشته باشید و امتیاز حاصل از اعتبارسنجی شما نیز مطلوب باشد.

وام‌های بانکی اقتصاد نوین

بیشتر وام‌‌های  اقتصاد نوین با ضمانت مسدودی سپرده ارائه می‌شود و سود آن‌ها بر حسب میزان وام و ضمانت می‌تواند متغیر باشد. این بانک وامی بیش از مبلغ یک میلیارد تومان ارائه نمی‌دهد.

وام‌های بانک ملت

بانک ملت به ارائه وام‌های مختلفی می‌پردازد که بیشترین مبلغ آن برای افرادی است که از پذیرنده ملت استفاده می‌کنند. برای دریافت این وام که سقفی سه میلیارد و دویست میلیون تومانی دارد ضمانت سند ملک یا اعتبارشغلی نیاز است. پس توجه داشته باشید که بانک ملت از اعطای وام به عنوان یک ارزش تجاری برای مشتریان خود استفاده می‌کند. معمولا در این شرایط دریافت انواع وام‌های بانکی با چالش‌های زیادی همراه است مگر اینکه یک مشتری خوش‌حساب این بانک باشید.

انواع وام‌های بانک پاسارگاد

بانک پاسارگاد سه نوع وام برای مشتریان در نظر گرفته که هر کدام از آن‌ها شرایط خاصی را می‌طلبد. مثلا در طرح کاپ کارت اعتباری مشتریانی که دارای حساب جاری یا دسته‌چک هستند می‌توانند با داشتن یک حساب سه ماهه که حداقل ده میلیون تومان موجودی داشته باشد، از این وام استفاده کنند. حداکثر نرخ سود این وام ۱۸٪ و حداقل ۱۲ درصد است.

وام‌های بانکی بانک تجارت

بانک تجارت وام‌های بانکی مختلفی برای مشتریان این بانک دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به وام بدون ضامن این بانک اشاره کرد. این وام با ضمانت اعتبارسنجی و به افرادی پرداخت می‌شود که حقوق و مستمری خود را از بانک تجارت دریافت می‌کنند. سقف مبلغ وام بدون ضامن بانک تجارت ۱۰۰ میلیون تومان و حداکثر زمان بازپرداخت آن ۴۸ ماه است.

انواع وام‌های بانک سینا

بانک سینا تسهیلات مختلفی را برای مشتریانش در نظر گرفته که یکی از جدید‌ترین‌ها آن طرح آفتاب است. کارمزد این طرح صفر درصد عنوان شده و متقاضیان دریافت آن می‌توانند بر اساس میانگین رسوب سپرده خود از این وام بهره‌مند شوند. حداکثر مدت بازپرداخت آن ۴۸ ماه است. البته این وام در شعبه‌های محدودی ارائه شده است.

وام قرض‌الحسنه رسالت

اولین قدم برای دریافت وام قرض‌الحسنه رسالت افتتاح حساب در این بانک است. پس از آن، متقاضی باید به سامانه اعتبارسنجی مراجعه کند و بعد از دریافت پیامک تایید از سامانه اعتبارسنجی درخواست تسهیلات خود را در سامانه اینترنت بانک رسالت ثبت کند.

انواع وام‌های بانکی در بانک کشاورزی

بانک کشاورزی وام‌های مختلفی به مشتریانش می‌دهد که بخشی از آن‌ها متعلق به کشاورزان است. طرح‌ حامی گندم یکی از آن‌هاست که به کشاورزان ارائه می‌شود. در این طرح، وام‌گیرنده می‌تواند تا ۱۰۰ درصد میانگین حساب خود تسهیلات دریافت کند.

انواع وام‌های بانک مسکن

وام‌های بانک مسکن عمدتا نرخ سود بالایی دارند و اغلب برای خرید مسکن یا تعمیرات آن اعطا می‌شوند. یکی از پرطرفدارترین وام‌‌های این بانک، وام خرید مسکن با اوراق حق تقدم است. در این تسهیلات با خرید اوراق حق تقدم در شعبه‌های بانک مسکن به صورت فردی تا ۴۰۰ میلیون تومان و به صورت زوجین تا ۸۰۰ میلیون تومان ارائه می‌شود. بازپرداخت این تسهیلات به ۲ صورت ساده و پلکانی ممکن است.

وام‌های بانک توسعه تعاون

بانک توسعه تعاون وام‌هایی را برای تعاونی‌ها و مشتریان آن‌ها ارائه می‌کند. مثلا بسته رونق تعاون ۲ که در این طرح بانک توسعه تعاون تسهیلات با نرخی کمتر از بانک مرکزی به تعاونی‌های تولیدی، غیرتولیدی و اعضا و مشتریان آن‌ها ارائه می‌کند.

وام‌های بانکی پست بانک

پست بانک سه نوع وام ارائه می‌کند که وام خوداشتغالی آن نیاز به دریافت معرفی‌نامه از سازمان بهزیستی، بنیاد شهید و کمیته امداد امام خمینی دارد.

انواع وام‌های بانک پارسیان

وامی که با سپرده بلندمدت بانک پارسیان پرداخت می‌شود نرخ سود‌های متفاوتی بر اساس نوع سپرده دارد و بانک علاوه بر مسدودی سپرده، ۲۲ درصد از مبلغ وام را نیز مسدود می‌کند.

وام‌های بانکی در بانک کارآفرین

بانک کارآفرین پنج نوع تسهیلات برای مشتریان فراهم کرده است که دریافت هر کدام شرایط خاصی دارد. وام ارزش سلامت بانک کارآفرین تا سقف ۲ میلیارد تومان به افرادی پرداخت می‌شود که دارای مجوز و پروانه نظام پزشکی باشند.

وام‌های بانک سامان

نرخ سود وام‌های بانک سامان نسبتا بالاست و وام با سپرده بلندمدت این بانک در صورتی که حداکثر مبلغ آن یعنی یک میلیارد تومان دریافت شود، سودی معادل ۳۹۳ میلیون تومان از وام‌گیرنده دریافت می‌کند.

وام‌های بانک شهر

بانک شهر که با سهامداری شهرداری شهر‌های مختلف تاسیس شده است، تسهیلات مختلفی را ارائه می‌کند که سقف آن‌ها ۲ میلیارد تومان است. در شرایطی این تسهیلات پرداخت می‌شود که وام‌گیرنده، دارنده دستگاه کارت‌خوان بانک شهر باشد یا شغل آن‌‌ها به حوزه سلامت مرتبط شود.

وام‌های بانک رفاه کارگران

بانک رفاه کارگران وام‌های مختلفی را ارائه می‌کند که نرخ سود آن‌ها از یک درصد تا ۲۳ درصد متفاوت است. در طرح تامین رفاه این بانک، کارکنان شاغل در وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی، تامین اجتماعی، شرکت‌های زیرمجموعه شستا، سازمان بهزیستی و سازمان آموزش فنی و حرفه‌ای کشور می‌توانند از این تسهیلات استفاده کنند. سود این وام ۲۳ درصد است یعنی نهایتا بیش از ۳۹ میلیون تومان به عنوان سود دریافت می‌شود.

وام‌های بانک صادرات

یکی از طرح‌های بانک صادرات وامی است که بدون واریز قسط به وام‌گیرنده پرداخت می‌شود. در این طرح، وام‌گیرنده می‌تواند تا ۵۰ درصد مبلغ سپرده خود و تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان تسهیلات دریافت کند. مثلا برای دریافت وام ۲۰۰ میلیون تومانی باید ۴۰۰ میلیون تومان سپرده در حساب بانک صادرات داشته باشید. قسط این وام از محل پرداخت سود سپرده برداشت می‌شود.

وام‌های  بانک آینده

به تازگی و بنا بر مقررات، برای ثبت نام خودرو نیاز به افتتاح یک حساب وکالتی است. بانک آینده پس از ۶ ماه به افرادی که حساب وکالتی آن‌ها گردش مناسبی دارد تسهیلات می‌پردازد. وام‌های دیگری نیز با عنوان خرید کالا و تسهیلات با سپرده ارزی پرداخت می‌شود که نرخ سود بیشتری نسبت به وام‌های مشابه در بانک‌های دیگر دارد.

وام‌های بانکی در بانک دی

بیشترین مبلغ تسهیلاتی که از سوی بانک دی پرداخت می‌شود، ۲ میلیارد و پانصد میلیون تومان است که به پزشکان عمومی، متخصص و فوق تخصص پرداخت می‌شود. حداکثر زمان بازپرداخت ابن وام ۶۰ ماه است.

وام‌های موسسه مالی و اعتباری ملل

موسسه مالی و اعتباری ملل (عسکریه) وام‌های مختلفی را با نرخ سود ۲۳ درصد ارائه می‌کند. در طرح افق یک این موسسه کف مبلغ وام ۵۰ میلیون تومان و سقف آن ۱۰۰ میلیون است و گفته شده که به ازای هر پنجاه میلیون تومان، یک ضامن کسر از حقوق نیاز است.

انواع وام‌های موسسه مالی و اعتباری نور

طرح مشکات موسسه مالی و اعتباری نور بیشترین مبلغ وام را در اختیار مشتریان این بانک قرار می‌دهد. این موسسه مدعی است که وام‌های ذیل این طرح را در کمتر از دو روز به حساب مشتریان واریز می‌کند. البته این طرح برای پاسخگویی به نیاز بنگاه‌های کوچک و متوسط اقتصادی طراحی شده است.

وام‌‌های بانک گردشگری

احتمالا جذاب‌ترین تسهیلاتی که بانک گردشگری ارائه می‌دهد، زی‌کارت باشد که گفته می‌شود نرخ سود آن صفر درصد است. این تسهیلات به صورت کارت به کارکنان سازمان‌ها و شرکت‌های دولتی و خصوصی ارائه می‌شود و مبلغ تسهیلات هر فرد به گونه‌ای تعیین شده که مبلغ هر قسط حداکثر ۴۰ درصد حقوق و مزایای ماهانه مشتریان باشد.

وام‌های بانک قرض‌الحسنه مهر ایران

بانک قرض‌الحسنه مهر ایران تسهیلاتی را به صورت قرض‌الحسنه ارائه می‌کند که برخی از آن‌ها برای اشخاص حقیقی و برخی برای اشخاص حقوقی است. اغلب آن‌ها نیاز به ضامن رسمی دارند.