بانک مرکزی به دنبال سیاستگذاری داده‌محور با سامانه‌های هوشمند

به گزارش روابط عمومی شرکت خدمات انفورماتیک، حامد میرشک، رئیس گروه تحلیل توسعه داده‌های نظارتی شرکت خدمات انفورماتیک، با اشاره به توسعه سامانه «سین» به عنوان بازوی نظارتی بانک مرکزی گفت این سامانه با هدف یکپارچه‌سازی داده‌ها، فرآیندها و اطلاعات نظارتی شکل گرفته و تاکنون ماژول‌هایی مانند رتبه‌بندی بانک‌ها، پایش شاخص‌های احتیاطی، رصد سلامت شبکه بانکی، مدیریت اطلاعات اشخاص تحت نظارت و داشبورد شاخص‌های منتخب اقتصادی در آن عملیاتی شده است.

او همچنین از توسعه ماژول‌های جدیدی مانند «آزمون تنش» برای شبیه‌سازی اثر شوک‌های اقتصادی بر بانک‌ها و «دستیار هوشمند داده‌های نظارت» مبتنی بر هوش مصنوعی خبر داد. به گفته او، این ابزارها امکان کشف الگوها، شناسایی ناهنجاری‌ها و تولید گزارش‌های تحلیلی را برای نهاد ناظر فراهم می‌کنند.

میرشک یکی از چالش‌های گذشته بانک مرکزی را جزیره‌ای بودن سامانه‌های نظارتی عنوان کرد و گفت به همین دلیل «سامانه جمع‌آوری داده‌های نظارتی» برای ایجاد یک دریاچه داده متمرکز در حال توسعه است. این سامانه قرار است داده‌های نظارتی را از منابع مختلف جمع‌آوری و زمینه استفاده از تحلیل‌های پیشرفته و هوش مصنوعی را فراهم کند.

به گفته او، داشبورد جدید «شاخص‌های منتخب» علاوه بر پایش مستمر شاخص‌های کلان اقتصادی، امکان ارزیابی آثار سیاست‌های پولی و بانکی، شناسایی ریسک‌ها و رصد علائم هشداردهنده را نیز در اختیار سیاستگذاران قرار می‌دهد. همچنین توسعه قابلیت‌هایی مانند پیش‌بینی روند شاخص‌های اقتصادی، تحلیل سناریوها و اجرای آزمون‌های تنش در دستور کار قرار دارد.

رئیس گروه تحلیل توسعه داده‌های نظارتی شرکت خدمات انفورماتیک در بخش دیگری از سخنان خود با اشاره به استفاده از هوش مصنوعی در این پروژه، مهم‌ترین چالش‌های توسعه این فناوری را تأمین سخت‌افزار و داده عنوان کرد و گفت زیرساخت فعلی برای نیازهای آینده کافی نخواهد بود. با این حال تجربه به‌کارگیری مدل‌های هوش مصنوعی در سامانه «سین» نتایج کاربردی و قابل توجهی به همراه داشته است.

به گفته میرشک، داشبورد «شاخص‌های منتخب» با همکاری معاونت‌های مختلف بانک مرکزی و شرکت خدمات انفورماتیک در مدت حدود سه هفته طراحی و عملیاتی شده و بخشی از برنامه تحول و هوشمندسازی نظام نظارتی بانک مرکزی محسوب می‌شود.