معاون توسعه و نظارت شاپرک: رفتارها را رصد می‌کنیم تا غافلگیر نشویم

انجام این گفت‌و‌گو به ساعت هشت شب کشید، تقریباً کسی در ساختمان شاپرک باقی نمانده بود، اگر از سعید احمدی‌پویا معاون توسعه و نظارت شاپرک که قرار ما با او بود بگذریم، بقیه افرادی بودند که به فراخور موقعیت کاری‌شان شیفت بودند. به نظر می‌رسید آنها تراکنش‌هایی را رصد می‌کردند که ما درباره آن تراکنش‌ها و نحوه شناسایی تخلف در آنها از احمدی‌پویا سوال می‌کردیم. طبق آنچه معاون نظارت شاپرک می‌گوید، تراکنش‌های پرداختی مدل می‌شوند و از روی مدل‌های مختلف می‌توان تخلف‌ها را شناسایی کرد اما موضوعی که باعث طولانی شدن روند برخورد با تخلف می‌شود، رویه‌های قانونی و حقوقی است. از نظر او زمانی مدل کردن تراکنش‌ها بهتر به انجام می‌‌رسد که در صورت شناسایی یک جرم، نتیجه بررسی و تحقیق از دادگاه به شاپرک برگردد؛ رویه‌ای که در شرایط فعلی اجرا نمی‌شود.   شاپرک بیشترین نظارت را روی شبکه پرداخت دارد و بنا بر داده‌هایی که در اختیارش قرار می‌گیرد، قاعدتاً باید از طریق کلان‌داده‌ها و هوش مصنوعی بسیاری از تخلفات را شناسایی کند و مانع آن شود؛ با توجه به پیشینه فعالیت شاپرک چرا هنوز تخلف در این شبکه مشاهده می‌شود و شاپرک نمی‌تواند جلوی آن را بگیرد؟طبیعتاً متخلفان لزوماً افراد ناآشنا با قوانین نیستند. این افراد علاوه ‌بر اینکه به قانون مسلط هستند، روش‌های دور زدن آن را نیز یاد می‌گیرند. به همین دلیل این افراد تلاش زیادی برای شناسایی باگ‌های قانون می‌کنند؛ به عنوان مثال این افراد الزام‌های ابلاغ‌شده را بررسی و بعد از آن رفتار متقلبانه خود را با آن الزام هماهنگ می‌کنند تا شناسایی نشوند. در سال‌های اولیه شبکه پرداخت، ۱۲ شرکت پرداخت وجود داشت. این ۱۲ شرکت در زمانی که PSP بودند، قوانینی برای نصب کارتخوان داشتند. در نتیجه این مساله، مجموعه‌ای از فرایندهای اجرایی تهیه شد که به دنبال آن الزاماتی به شرکت‌ها ابلاغ شد. بر این اساس مشخص شد وقتی...