سومین نسشت فعالان تبادل رمزارز؛ شماره حساب صرافی‌های قانونمند وایت لیست می‌شود

به گزارش پیوست، مهکامه شریف‌زاد رئیس کارگروه خودتنظیم‌گری در این نشست گزارشی از عملکرد کمیته SRO ارائه داد. به گفته او، از جمله اقدامات این کمیته، پیش‌نویس ضوابط تبلیغات کسب‌وکارهای رمزارز است که برای آن در انجمن بلاک‌چین کارگروه مشورتی تشکیل شده است.

در این نشست به موضوع مسدود شدن حساب پلتفرم‌ها هم پرداخته شد. موضوعی در صورت بروز حوادث یا مشکل باعث مسدودی کل حساب می‌شود و عملا پلتفرم تا زمان رفع مسدودی امکان تسویه با کاربران را ندارد. با این حال به نظر می‌رسد قرار است کسب‌وکارهای حاضر در طرح خودتنظیم‌گری، با معرفی شماره حساب حقوقی خود به انجمن‌ها، در پلیس فتا به عنوان یک کسب‌وکار شناسایی و وایت‌لیست شوند که این فرآیند باعث می‌شود درصورت بروز مشکل و حوادث، به میزان تراکنش‌ها مسدودی روی حساب اعمال می‌شود نه کل حساب.

از طرفی برخورد فتا با پلتفرم‌های تبادلی در شهرهای مختلف و نبود وحدت رویه میان فتای تهران و شهرستان‌ها هم به عنوان یکی از موضوعات مهم مطرح شد که برای حل این مشکل قرار است بستر تیکتینگ با همکاری کمیته خودتنظیم‌گری فراهم شود. به این صورت که در این بستر افسران فتا درخواست‌هایی مانند استعلام، فریز و دیگر موارد را ارسال می‌کنند و به این ترتیب وحدت رویه‌ای شکل می‌گیرد.

بر همین اساس گفته شد، پلیس فتا در همکاری با انجمن بلاک‌چین، فین‌تک و نصر با پیگیری‌های انجام شده به وحدت‌رویه‌ای رسیده که دیگر از رده‌های استانی پلیس فتا با کانال‌های غیر رسمی ارتباط با صرافی‌ها گرفته نشود و درخواست استعلام ندهند.

مرتضی موذنی رئیس کارگروه تبادل انجمن بلاک‌چین در این نشست اعلام کرد: پیشتر شاپرک نامه‌ای را مبتی‌بر ممنوعیت خرید‌وفروش پرفکت‌مانی با استفاده از ابزارهای بانکی ارسال کرده بود. فعالان حوزه تبادل پرفکت‌مانی و وب‌مانی را از دیگر بازارهای خود جدا و از کلماتی مانند پرفکت مانی در نام کسب‌وکار و URL خود استفاده نکنند.

عمکرد کمیته خودتنظیم‌گری

خودتنظیم‌گری در ایران برای اولین برای برای حوزه تبادل رمزارز درحالی استارت خورد که در لایه‌های بالادستی رویکرد رسمیت نبخشیدن و در عین حال خارج از نظام مجوز‌دهی سنتی دنبال می‌شد. با این حال خودتنظیم‌گری به عنوان بازوی نظارتی در این حوزه به رسمیت شناخته شده است.

به گفته شریف‌زاد: درگاه‌های بانکی از جمله مهم‌ترین دغدغه‌های فعالان بود که شامل سه دسته کسب‌وکارهای جدید، قدیمی یا فعالانی بودند که تبدیل حقیقی به حقوقی را انجام نداده‌اند می‌شود. در این میان، دسته سوم می‌توانند با ثبت شخصیت حقوقی و به صورت کسب‌وکار جدید پیگیری‌های لازم را انجام دهند.

البته کسب‌وکارهای قدیمی هم چالش‌های مختلفی را تجربه کرده‌اند. به گفته شریف‌زاد: یکی مسدودی به دلیل باگ اینماد که حدود هشت کسب‌وکار با آن مواجه شدند اما با پیگیری‌های کمیته و همکاری پلیس فتا و جلسه با نهادهای مربوطه مشکل آنها برطرف شد.

به گفته او: مسدودی به دلیل تراکنش قمار یکی دیگر از چالش‌ها بود که پیگیری از نهاد‌هایی مانند بانک مرکزی صورت گرفت اما بی جواب ماند هرچند در نهایت راه ارتباطی با نهاد مربوطه توسط انجمن ایجاد شد و در اختیار کسب‌وکارها قرار گرفت. همچنین مسدودی به دلیل درگاه اشتراکی که برخی از کسب‌وکارها با آن مواجه و برخی از آنها رفع مسدودی شدند.

در سومین نشست فعالان تبادل اعلام شد در سال ۱۴۰۲ صرافی‌ها هشت حادثه سایبری را تجربه کرده‌اند که در ۶ مورد نشت داده اتفاق افتاده است و برای جلوگیری از این موضوع به نقش فرآیند استخدام کارمندان تاکید شد. البته جمع‌آوری داده از طریق پرداخت‌یارها، پنل‌های SMS یا مواردی مانند استفاده از پوسته و کدها آماده شامل کدهای مخرب از جمله دلایل اصلی حوادث سایبری عنوان شدند.

رئیس کمیته خودتنظیم‌گری انجمن بلاک‌چین در مورد کسب‌وکارهای جامانده در لیست پرداخت‌یارها گفت: عدم استعلام پرداخت‌یاری و رد نکردن نام برخی از کسب‌وکارها در لیستی که از پرداخت‌یارها خواسته شده بود هم از دلایل مسدودی‌ها بود که برخی رفع مسدودی و مابقی با قرارگیری در لیست خودتنظیم‌گری مراتب را طی می‌کنند.

به گفته او: کسب‌وکارهای جدید هم هستند که درگاه ۷۸۰۰ ندارند. پیگیری‌ها در مورد این موضوع هم انجام شد و در حال حاضر از ۱۴۵ کسب‌وکار حاضر در خودتنظیم‌گری انجمن بلاک‌چین حدود ۷۰ کسب‌وکار به احراز حقوقی دعوت شده‌اند.

ممنوعیت ۷۲ ساعتی پلتفرم‌های تبادلی که یکی از بندهای الزامات کسب‌وکارهای تبادلی بود هم به عنوان یکی از دلایل ریزش کاربران پلتفرم‌های داخلی و مهاجرت آنها به پلتفرم‌های خارجی عنوان شد. همچنین باتوجه به تشدید فشارهای نظارتی هشدارهایی به پلتفرم‌های تبادل برای جدی گرفتن خطر تحریم‌ها داده شد.

چراکه بنیاد تتر در ۲۵ ژانویه با انتشار یک نامه‌ای اعلام کرده نظارت شبکه تتر توسط نهادهای مالی آمریکا انجام می‌شود و باید در نظر داشت که این نظارت بیشتر از سایر بسترهای مالی است. به همین دلیل ریسک تتر جدی است. در گزارش اخیر چین‌آنالیسیس اعلام شده ۱۶۰۰ آدرس و یک میلیارد و ۵۰۰ میلیون دلار فریز شده است.

عملکرد کارگروه تبادل؛ سند الزامات تبلیغات نگارش شده است

امید میرعالی نایب رئیس کارگروه تبادل انجمن بلاک‌چین اعلام کرد امسال تعداد اعضای کارگروه به پنج نفر افزایش پیدا کرده است. او گرازش عملکرد سال گذشته را با تدوین یا مشارکت در نگارش سه سند مهم شروع کرد.

به گفته او: فایل الزامات تبلیغات که با کمک کمیته SRO نگارش شده است که البته هنوز به تایید و تصویب نرسیده است. شکل‌گیری تعاملات خوب با پلیس فتای تهران و کل که البته هنوز به نتیجه نرسیده و رویه استانداردی که خواست کسب‌وکارها است وجود ندارد. تدوین سند الزامات احراز هویت کاربران که می‌تواند وحدت رویه‌ای برای احراز هویت کاربران ایجاد کند. البته این سند با شکل کلی احراز هویت در میان کسب‌وکارها یکسان است اما چارچوب‌هایی در آن مشخص شده است.

همچنین از دیگر اقدامات این کارگروه به گفته امید میرعالی، پیگیری لیست ۸۷۰۰ و وایت‌لیست شاپرک بوده است. در این وایت لیست برخی افراد جاماندند، با شاپرک سه جلسه برگزار شد قول‌هایی گرفتیم که این وایت‌لیست جامع‌تر شود. کم‌کاری‌هایی از سوی پرداخت‌یاری‌ها صورت گرفته و در میان جاماندگان برخی کسب‌وکارها سابقه‌ای ۶ ساله دارند.

البته میرعالی از برطرف نشدن مسدودی و حتی مشخص نشدن دلیل آن برای برخی کسب‌وکارها خبر داد. به گفته او: در سال گذشته طی سه تا چهار نوبت درگاه برخی کسب‌وکارها بنا به دلایل مختلفی بسته شد که دلایل این موضوع کاملا مشخص نیست و هنوز کسب‌وکارهایی هستند که بعد از پیگیری‌ها، دلیل بسته شدن درگاه پرداخت به آنها اعلام نشده است. با این حال پیگیری‌های انجمن منجر به رفع مسدودی بخشی از این درگاه‌ها شد.

میرعالی یکی دیگر از اقدامات کارگروه تبادل را در همکاری با کمیته خودتنظیم‌گری و برای پیش‌نویس قانون ساماندهی رمزارزها اعلام کرد و گفت: بررسی و نتیجه آن به شکل نکات و تغییرات پیشنهادی به مجلس ارسال شد که البته جوابی برای این نامه تاکنون دریافت نشده است.

او در مورد دغدغه مالیاتی کسب‌وکارها گفت: در همکاری با انجمن فین‌تک نامه‌نگاری با اداره مالیات انجام شد. در رابطه با مالیات، کسب‌وکارها با مشکات متعددی مواجه هستند. در اداره مالیات هزینه‌های کسب‌وکار را نمی‌پذیرند و اکثر کسب‌وکارها را به سمت علل‌راس شدن و ضریب‌های مالیاتی سوق می‌دهند. امیدواریم در سال آینده یا تعامل بیشتر وحدت رویه‌ای میان رفتار اداره‌های مالیاتی تهران و شهرستان‌ها و همچنین مناطق مخلتف تهران برسیم.

راه‌اندازی آزمایشی سیستم متمرکز ثبت اطلاعات کاربران متخلف

محمد گرانمایه عضو کارگروه خودتنظیم‌گری انجمن بلاک‌چین هم در ارائه‌ای سیستم متمرکز ثبت اطلاعات کاربران متخلف را معرفی کرد. به گفته او: این پروژه عمری یکساله دارد و در حال حاضر قابل استفاده است.

گرانمایه از اهداف این پروژه به اجماع داده‌هایی اشاره کرد که شامل افراد مشکوک، مجرم، شماره حساب‌های بلک‌لیست می‌شوند و امروزه به صورت جزیره‌ای در دسترس هستند و با این سیستم به صورت شبانه‌روزی و برای استفاده همکاران در دسترس قرار می‌گیرند.

او دومین هدف این سیستم را جلوگیری از ارائه خدمات به افراد مشکوک اعلام کرد و گفت این سیستم می‌تواند به کاهش پرونده‌های قضایی و کاهش افراد مالباخطه منجر شود.

به گفته گرنمایه: این پروژه در سال گذشته توسط نهاد‌های قضای و امنیتی مورد استقبال قرار گرفته و توسط انجمن بلاک‌چین ایران به صورت آزمایشی راه‌اندازی و روند تجمیع داده‌ها از کسب‌وکارهای عضو خودتنظیم‌گری آغاز می‌شود. در آینده‌ای نزدیک این سیستم با متصل شدن به سامانه‌های دیگر می‌تواند جلوی بسیاری از جرایم را بگیرد.