خدمات اعتباری به شرکت‌های دانش‌بنیان، خلاق و فناور
بانک پارسیان در راستای تحقق شعار سال و کمک به رشد و توسعه کشور، به‌عنوان حامی اکوسیستم دانش‌بنیان از طریق ارائه خدمات ویژه به رشد این گروه از شرکت‌ها، تجاری‌سازی ایده‌ها، نوآوری‌ها، اختراعات و نتایج تحقیقات در حوزه فناوری‌های برتر کمک می‌نماید.
فهرست خدمات قابل ارائه
- تسهیلات متناسب با حوزه فعالیت- سرمایه در گردش/ سرمایه ثابت؛
- تسهیلات سرمایه در گردش فوری؛
- تسهیلات خرید محل کار؛
- تسهیلات ودیعه اجاره محل کار؛
- تسهیلات لیزینگ محصولات و خدمات دانش بنیان، خلاق و فناور؛
- تسهیلات سرمایه در گردش در قالب عقد خرید دین (تامین نیاز مالی کوتاه مدت)- بر پایه اوراق خزانه اسلامی؛
- تسهیلات سرمایه در گردش ارزی کوتاه‌مدت ویژه صادرکنندگان محصولات ایرانی؛
- تسهیلات طرح همراهان صندوق قرض¬الحسنه پارسیان (تسهیلات قرض¬الحسنه رفع احتیاجات ضروری)؛
- گشایش اعتبار اسنادی داخلی ارزی/ ریالی؛
- صدور ضمانتنامه تعهد پرداخت به نفع صندوق نوآوری و شکوفایی؛
- صدور ضمانتنامه فرآیند ارجاع کار، شرکت در مناقصه، حسن اجرای تعهدات، پیش‌پرداخت، کسور وجه-الضمان (حسن انجام کار)
- پذیرش ضمانتنامه صادره توسط صندوق‌های پژوهش و فناوری/ نهادهای حمایتی؛
تسهیلات متناسب با حوزه فعالیت- سرمایه در گردش/ سرمایه ثابت:
نرخ سود: 17% الی 23%؛
بازپرداخت: یکجا/ تدریجی؛
وثایق: مطابق با ضوابط اعتباری بانک؛
مبلغ: متناسب با ظرفیت اعتباری و ضوابط بانک مرکزی؛
تسهیلات سرمایه در گردش فوری:
نرخ سود: 17% برای بازپرداخت تا 50 روز و 23% برای یک دوره در صورت بازپرداخت از 50 تا 90 روز؛
بازپرداخت: حداکثر 2 بار در سال مشروط به تسویه تسهیلات دوره قبل؛
وثایق: حداقل 50% ضمانت نامه تعهد پرداخت صندوق های پژوهش و فناوری دارای تفاهم نامه با بانک/ گروه نقد و الباقی، چک/ سفته یا سایر وثایق مورد قبول مطابق ضوابط اعتباری؛
مبلغ: سقف فردی 50 میلیارد ریال؛
تسهیلات خرید محل کار:
نرخ سود: 17% الی 23%؛
بازپرداخت: حداکثر 48 ماه، به صورت ماهیانه بدون دوره تنفس؛
وثایق: ملک مورد معامله یا گروه نقد؛ در صورت تمایل مشتری به ارائه ملک جایگزین، پذیرش آن نیاز به اخذ مصوبات طبق ضوابط اعتباری بانک می¬باشد؛
مبلغ: حداکثر معادل 70% ارزش ارزیابی ملک؛ حداکثر 30 میلیارد ریال برای تهران، حداکثر 22 میلیارد ریال برای کلان شهرها و حداکثر 15 میلیارد ریال برای سایر شهرها؛
تسهیلات ودیعه اجاره محل کار:
نرخ سود: 17%؛
بازپرداخت: یکجا در سررسید، حداکثر 12 ماه با قابلیت دو دوره تجدید بر اساس توافق طرفین و تأیید نهادهای حمایتی؛
وثایق: طبق ضوابط اعتباری بانک؛
مبلغ: حداکثر 70% از کل مبلغ ودیعه؛ بر اساس معرفی نامه نهادهای حمایتی، حداکثر 5 میلیارد ریال برای تهران، حداکثر 4 میلیارد ریال برای کلان شهرها و حداکثر 5/2 میلیارد ریال برای سایر شهرها؛
تسهیلات لیزینگ محصولات و خدمات دانش‌بنیان، خلاق و فناور:
نرخ سود: 17% الی 23%؛
بازپرداخت: حداکثر 36 ماه، ماهانه و مطابق با معرفی¬نامه نهادهای حمایتی؛
وثایق: طبق ضوابط اعتباری بانک؛
مبلغ: سقف فردی شرکت فروشنده: حداکثر 70% مبلغ پیش فاکتور؛ حداکثر 500 میلیارد ریال بر اساس معرفی نامه و تأیید نهادهای حمایتی و شناسایی ظرفیت اعتباری شرکت خریدار توسط بانک و برای تعداد نامحدودی از فروشنده ها؛
تسهیلات سرمایه در گردش در قالب عقد خرید دین- بر پایه اوراق خزانه اسلامی:
نرخ سود: 17% الی 23%؛
بازپرداخت: اقساطی حداکثر یک سال؛
وثایق: اوراق خزانه اسلامی و سایر وثایق مطابق با ضوابط اعتباری بانک؛
مبلغ: سقف فردی حداکثر 100 میلیارد ریال؛
تسهیلات سرمایه در گردش ارزی کوتاه‌مدت ویژه صادرکنندگان محصولات ایرانی:
نرخ سود: نرخ سود علی الحساب پرداختی به سپرده ارزی متناظر + 3%؛
بازپرداخت: حداکثر 4 ماه پس از سررسید اعتبار اسنادی صادراتی به نفع بانک یا 4 ماه پس از تاریخ اظهارنامه صادراتی و حداکثر به مدت یک سال؛
وثایق: ظهرنویسی اسناد اعتبار اسنادی صادراتی (وارده) به نفع بانک/ قرارداد لازم الاجرا/ ضمانت نامه ارزی به نفع بانک یا بانک های کارگزار بانک پارسیان از سوی بانک های صادرکننده/ ضمانت نامه ارزی صندوق ضمانت صادرات ایران/ سایر وثایق قابل قبول طبق ضوابط اعتباری بانک؛
مبلغ: حداکثر 500.000 دلار؛ با اعتبار اسنادی صادراتی به نفع بانک معادل 90% پروفرما، بدون اعتبار اسنادی صادراتی معادل 70% پروفرما؛
تسهیلات طرح همراهان صندوق قرض¬الحسنه پارسیان (تسهیلات قرض الحسنه رفع احتیاجات ضروری):
نرخ سود: 4% برای هر یک از مؤسسین یا شرکای شرکت های دانش بنیان یا کارکنان معرفی شده از سوی شرکت؛
بازپرداخت: حداکثر 3 سال؛
وثایق: طبق ضوابط اعتباری صندوق قرض الحسنه پارسیان؛
مبلغ: سقف 400 میلیون ریال؛
گشایش اعتبار اسنادی داخلی ارزی/ ریالی:
کارمزد: حداقل 70% کارمزد مصوب بانک؛
وثایق: طبق ضوابط اعتباری بانک؛
پیش‌دریافت/ میان‌دریافت: اعتبار اسنادی دیداری: پیش دریافت معادل 5% هنگام گشایش اعتبار اسنادی داخلی؛
اعتبار اسنادی مدت دار: پیش دریافت معادل 5% هنگام گشایش اعتبار اسنادی داخلی و میان‌دریافت معادل 5% هنگام ارائه اسناد مطابق؛
%50 از پیش دریافت/ میان دریافت مشتری می‌تواند توسط نهاد حمایتی تأمین گردد؛
ایجاد خطوط اعتباری جدید:
بانک پارسیان در اجرای برنامه رشد تولید شرکت‌های دانش‌بنیان با هدف تحقق شعار «مهارم تورم، رشد تولید» و به عنوان یکی از بازیگران مهم زیست‌بوم تأمین مالی فناوری شبکه بانکی کشور، تفاهم‌نامه مشترکی با صندوق نوآوری و شکوفایی مبنی بر تخصیص 10.000 میلیارد ریال منابع با نرخ مصوب شورای پول و اعتبار جهت اعطای تسهیلات به شرکت‌های دانش‌بنیان، منعقد نمود.
بر اساس این تفاهم‌نامه، صندوق نوآوری و شکوفایی به عنوان نهاد حمایتی، نسبت به شناسایی و ارزیابی شرکت‌های دانش‌بنیان، اقدام و آن ها را برای دریافت تسهیلات به بانک پارسیان معرفی می نماید. بانک پارسیان علاوه بر نقش مؤثر در رشد و توسعه دانش و ایده‌های نوآورانه، توانسته است با دارابودن زنجیره کامل ارزش خود، محصولات و خدمات ویژه‌ای را در حوزه دانش‌بنیان طراحی نموده که از جامع‌ترین محصولات و خدمات نظام پولی و بانکی کشور در حوزه دانش‌بنیان به شمار می‌رود.
صدور ضمانتنامه تعهد پرداخت به نفع صندوق نوآوری و شکوفایی:
کارمزد: حداقل 70% کارمزد مصوب بانک؛
وثایق: 20% سپرده نقدی و حداقل 50% ضمانتنامه تعهد پرداخت صادره توسط صندوق‌های پژوهش و فناوری دارای تفاهم‌نامه با بانک و الباقی انواع وثایق موردقبول بانک؛
سقف فردی: 200 میلیارد ریال؛
مدت: حداکثر 1ساله و قابل تمدید در صورت درخواست صندوق؛
مبلغ: حداکثر به میزان 100% اصل تسهیلات پرداختی در عقود مشارکتی و 100% اصل و سود در عقود مبادله‌ای؛
صدور ضمانتنامه فرآیند ارجاع کار، شرکت در مناقصه، حسن اجرای تعهدات، پیش‌پرداخت، کسور وجه الضمان (حسن انجام کار):
کارمزد: حداقل 70% کارمزد مصوب بانک؛
وثایق: مطابق آئین نامه و ضوابط اعتباری بانک و همچنین ضمانت نامه های صادره از سوی صندوق های پژوهش وفناوری؛
سپرده نقدی: در ضمانت نامه های حسن اجـرای تعهدات، پیش پرداخت و کسور وجه الضمان، %5 که می‌تواند نیمی از آن توسط نهاد حمایتی تأمین گردد؛
پذیرش ضمانتنامه صادره توسط صندوق‌های پژوهش و فناوری/ نهادهای حمایتی:
شرکت‌های دانش‌بنیان، فناور و خلاق می‌توانند به‌منظور تأمین وثیقه/ کسری وثیقه تسهیلات یا تعهدات ریالی، از ضمانتنامه صادره توسط صندوق‌های پژوهش و فناوری/ نهادهای حمایتی طرف قرارداد بانک استفاده نمایند.
توسعه اکوسیستم دانش‌بنیان کشور با ارائه خدمات مالی
پارسیان، بانک ایرانیان
